Tento typ fondu ponúka investorom možnosť investovať bez toho, aby sa museli aktívne starať o svoj majetok. ETF sú indexové fondy, s ktorými sa obchoduje na burze cenných papierov. 

Medzi výhody fondov obchodovaných na burze patrí široká diverzifikácia a s tým súvisiaca minimalizácia rizík – s dobrými výnosmi. Tento typ fondu kopíruje vývoj akciového indexu alebo iného indexu. To znamená, že sa investori podieľajú na výkonnosti a tiež na globálnej ekonomickej situácii. Je tiež dôležité, že ETF fondy nie sú závislé od ponuky a dopytu, pretože to sú čisté indexové fondy.

Ak ceny akcií obsiahnutých v príslušnom indexe stúpnu, investori dosahujú zisky. Z dlhodobého hľadiska sú vyhliadky na zisk pre investorov vyššie ako pri bežných investíciách, napr. sporiace účty, zmluvy o stavebnom sporení, atď.

Malo by sa tiež spomenúť, že je možné dosiahnuť aj straty, ku ktorým dochádza pri poklese cien akcií. 

ETF fondy sa líšia podľa typu distribúcie. Investori majú možnosť voľne nakladať s rozdelenými prostriedkami. Naproti tomu je možné tieto fondy kúpiť aj „hromadne“ – tj. príjem sa automaticky reinvestuje. Výhodou pre investora je, že využíva výhody zloženého úroku. Tento efekt je zvlášť zreteľný v prípade dlhodobých investícií s mesačnou pravidelnou investíciou. 

Obchodovanie s ETF fondami prebieha vždy prostredníctvom ukladania cenných papierov v banke. Investor si následne môže zvoliť, do ktorého indexu chce investovať, ako napr.:

• Rozvoj svetových búrz cenných papierov
• Rozvoj rozvíjajúcich sa krajín
• Európske akciové trhy
• Americký akciový trh
• Atď.

V súvislosti s investovaním do ETF fondov je dôležité si uvedomiť, aký vysoký je objem fondu, ktorý už bol do jednotlivých fondov investovaný. V prípade malých objemov existuje možnosť, že dôjde k zlúčeniu rôznych fondov, ak výkonnosť nedosahuje očakávania.  

Na získanie informácií o situácii v oblasti výnosov je potrebné zohľadniť aj vek fondu. Vysoká likvidita ETF fondov je výhodou v prípade, ak chcete rýchlo predávať. 

Na záver je potrebné poznamenať, že ETF fondy sú vhodné pre investorov, ktorí chcú investovať dlhodobo a s nízkymi mesačnými splátkami. Vďaka širokej diverzifikácii rizika to znamená, že sú investori veľmi dobre chránení – avšak môže dôjsť ku stratám v dôsledku klesajúcich cien akcií. 

Wolfgang Köck, MBA
Education Manager - Phoenix Investor AT